أكثر سبب لخروج المتداولين من البورصة ليس اختيار أسهم خاطئة، بل سوء إدارة رأس المال: المخاطرة بمبلغ كبير في صفقة واحدة. القاعدة الذهبية بسيطة وتحمي حسابك على المدى الطويل.

قاعدة الـ 1–2%

لا تخاطر بأكثر من 1% إلى 2% من إجمالي رأس مالك في أي صفقة واحدة. بهذه الطريقة، حتى سلسلة من الصفقات الخاسرة لن تقضي على حسابك.

كيف تحسب حجم الصفقة؟

المعادلة: حجم الصفقة = (رأس المال × نسبة المخاطرة) ÷ (سعر الدخول − سعر وقف الخسارة).

مثال عملي: رأس مالك 100,000 ج، وتخاطر بـ 1% أي 1,000 ج. سهم عند 20 ج ووقف خسارتك عند 19 ج (مخاطرة 1 ج للسهم):

عدد الأسهم = 1,000 ÷ (20 − 19) = 1,000 سهم بقيمة 20,000 ج. إذا ضُرب وقف الخسارة، تخسر 1,000 ج فقط (1%).

3 مبادئ إضافية

  • لا تركّز: وزّع رأس مالك على عدة أسهم وقطاعات، لا تضع كل شيء في سهم واحد.
  • نسبة العائد للمخاطرة: استهدف ربحاً يعادل ضعفي مخاطرتك على الأقل (2:1).
  • لا تحرّك وقف الخسارة للأسفل: إذا تحرّك ضدك، تقبّل الخسارة الصغيرة بدل تحويلها لكبيرة.

راجع محفظتك وتوزيعها ومخاطرها عبر تحليل المحفظة بالذكاء الاصطناعي.