إدارة رأس المال هي ما يفصل بين من يبقى في السوق سنوات ومن يخرج مبكراً. هدفها الأول حماية رأس المال قبل السعي للربح، وهي مكمّلة لـتحديد حجم المركز.

1. قاعدة المخاطرة (1-2%)

لا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مالك في صفقة واحدة. بهذه القاعدة، حتى سلسلة خسائر لن تدمّر حسابك، وتبقى قادراً على العودة.

2. نسبة العائد إلى المخاطرة (R:R)

قبل الدخول احسب: كم ستربح مقابل كم ستخاطر؟ نسبة 2:1 تعني هدفاً ضعف وقف الخسارة. مع نسبة جيدة، يمكنك أن تربح على المدى الطويل حتى لو كان نصف صفقاتك خاسراً.

3. التنويع

لا تضع كل رأس مالك في سهم أو قطاع واحد. وزّع بين قطاعات مختلفة لتقليل أثر انهيار سهم بعينه.

4. تجنّب الرافعة المفرطة والتراجع الكبير

الاقتراض للتداول يضاعف الخسائر كما الأرباح. راقب أقصى تراجع (Drawdown) في حسابك؛ التعافي من خسارة 50% يتطلب ربح 100%، لذا الوقاية أرخص من العلاج.

الخلاصة

خطّط مخاطرتك قبل الربح، والتزم بها بلا عاطفة. اقرأ أيضاً علم نفس التداول وتحديد حجم المركز.